Квалифицированный инвестор: что дает статус и как его получить? Академия ПСБ

Депутаты утвердили новый порядок получения статуса квалифицированного инвестора — соответствующий закон был принят сразу во втором и третьем чтении. Процедура присвоения такого статуса статус квалифицированного инвестора значительно меняется, в частности, вводятся новые критерии, среди которых ученая степень и доход инвестора. Нововведения усложнят процедуру получения квалификации, однако повысят готовность будущих инвесторов к рискам.

Какие есть риски в иностранных бумагах

Квалифицированный инвестор становится владельцем статуса не навсегда. Как мы уже выяснили, повторно придется заверять свои права при переводе капитала и активов от одного брокера к другому. Кроме того, инвестора могут и вовсе лишить статуса, например, если в его данных обнаружат ошибку. Статус также отзовут при расторжении договора на брокерское обслуживание. Неквалифицированные инвесторы смогут покупать паи закрытых паевых инвестиционных фондов не проходя тестирование. Это расширит список флоатеров, доступных неквалифицированным инвесторам.

Станьте квалифицированным инвестором, чтобы использовать все возможности финансового рынка

Но доходность этих вложений обычно ограничена — для «больших денег» нужны квалификация и опыт. Рассказываем, как получить статус квалифицированного инвестора и какие активы станут доступны. Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса. Как мы уже говорили, статус квалифицированного инвестора присваивает брокер.

• Получение статуса доступно для граждан РФ (резидентов), а также для нерезидентов — иностранных граждан, которые временно проживают в России или ведут здесь бизнес.
• Среди возможных дат — начало купонного периода по облигации и даты не более чем за пять рабочих дней до его начала.
• Использование сложных инструментов дает возможность больше заработать, но и риск больше потерять при неверном прогнозе или расчете.
• В этой связи участники рынка не исключают новой волны окваливания инвесторов до вступления закона в силу и повышения нормативных требований ЦБ.
• Когда закон вступит в силу, можно ожидать новый документ от ЦБ или новую редакцию имеющегося с точными критериями.

Госдума приняла закон о реформе системы квалификации инвесторов

В этой связи участники рынка не исключают новой волны окваливания инвесторов до вступления закона в силу и повышения нормативных требований ЦБ. Новыми поправками Госдума также расширила доступ неквалифицированных инвесторов к корпоративным облигациям. Мы не можем присваивать статус квалифицированного инвестора на основании решений других брокеров. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Т‑Инвестициях вам понадобится предоставить свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий. Для тех, кто уже сдал тест, пятилетний срок будет отсчитываться со дня вступления закона в силу. Все квалифицированные инвесторы, в том числе автоматически получившие статус, будут в обязательном порядке уведомляться о рыночных рисках.

Квалифицированный инвестор: что дает статус и как его получить?

Новички не всегда могут провести подробный анализ актива и объективно оценить его потенциальные риски. Поэтому им доступны только акции отечественных компаний, государственные и корпоративные облигации, сделки с паями ПИФов. В приложении Т‑Инвестиций отображается стоимость ценных бумаг и валюты по текущим курсам на биржах. Но для присвоения статуса квалифицированного инвестора учитывается цена за предыдущий торговый день, а валюта учитывается по курсу ЦБ на дату принятия решения по вашему заявлению. Изменения, вводимые законом, облегчают доступ к более сложным финансовым инструментам широкого круга инвесторов.

Как стать «квалом» с доступом к иностранным бумагам: 4 критерия

От кандидата требуют соответствующего образования, практики и достаточного суммарного количества активов. Но самое важное – инвестор должен обладать знаниями для грамотного использования сложных инструментов себе во благо, учитывая все имеющиеся риски. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели. Поправки вносятся в законы «О рынке ценных бумаг» и «Об инвестиционных фондах». Согласно пояснительной записке, законопроект направлен на защиту неквалифицированных инвесторов и повышение их доверия к рынку капитала. Получить статус квалифицированного инвестора могут обычные граждане, индивидуальные предприниматели, организации и другие юридические лица.

Среди возможных дат — начало купонного периода по облигации и даты не более чем за пять рабочих дней до его начала. Те, кого признали квалифицированными инвесторами до вступления закона в силу, сохранят этот статус. Банк России намеренно разделил инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных («неквал») с обязательным тестированием у брокера или управляющей компании (УК). Проверка помогает обезопасить рынок, чтобы неопытные вкладчики получали доступ только к тем активам, в которых они хорошо ориентируются.

Нашим “квалам” доступны все инструменты биржевого и внебиржевого рынка. Им не нужно проходить тестирование, оформлять дополнительные premium-тарифы или карту Совкомбанка (хотя она того стоит). Эти меры защищают инвесторов от рисков и возможных блокировок зарубежных активов.

Для присвоения статуса квалифицированного инвестора мы учитываем сделки не за последний год, а за последние 4 завершенных квартала — то есть сделки за текущий квартал в расчете не участвуют. После загрузки документов на оформление статуса потребуется еще 1⁠—⁠2 рабочих дня, в редких случаях — до 10 рабочих дней. Если ваши документы подойдут, вас проинформируют о присвоении статуса.

Также приложение учитывает сделки с валютой, которые нельзя учитывать при подсчете оборотов для присвоения статуса квалифицированного инвестора. Для получения статуса в приложении перейдите в раздел «Еще», нажмите «Профиль» и выберите «Статус квалифицированного инвестора». С регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами можно ознакомиться на сайте БКС.

Участник рынка должен обладать достаточными знаниями, опытом и квалификацией, а также большим капиталом. Впрочем, для полноценного запуска закона ЦБ должен будет выпустить нормативные акты по количественным критериям для процедуры квалификации. «Выпуск нормативных актов может занять не один месяц, и в них кроется основная неопределенность, так как критерии могут быть чрезмерно завышенными»,— отмечает источник “Ъ” на фондовом рынке. Сейчас «неквалам», которые не смогли сдать тест по сложному финансовому инструменту, разрешают сделки с ним, но не более чем на ₽100 тыс.

Неспонсируемый листинг — это размещение ценных бумаг не самим эмитентом, а профессиональным участником рынка, у которого есть эти бумаги. При этом этот участник не уполномочен эмитентом, а действует из собственных интересов, а также интересов своих клиентов. Чтобы получить квалификацию, соберите документы, которые подтверждают опыт и объем капитала. При успешной проверке вам откроется доступ к расширенным возможностям на финансовых рынках с простым доступом к инвестиционным инструментам. Статус квалифицированного инвестора — это доступ к расширенным инвестиционным возможностям и более высоким доходам, но вместе с ними растут и риски.

Те, кто не прошел квалификацию, — к простым и безопасным вложениям. Пункты 1 и 2 могут подойти большинству инвесторов, поэтому подробно разберем их. Дивиденды по иностранным акциям не приходят, и когда мы их увидим, пока открытый вопрос. Отсутствие дивидендов делает американские бумаги неинтересными для дивидендного портфеля и не дает возможности реинвестировать дивиденды , включая сложные проценты.

Так, статус можно потерять, если брокер выяснит, что документы клиента были недостоверными. Также статус можно потерять после расторжения договора с брокером. Если на вашем брокерском, индивидуальном инвестиционном счете и субсчетах не менее 6 млн рублей, то не нужно отправлять подтверждающие документы. Обратитесь в ближайший офис Сбербанка, который предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию. Кроме того, клиенты сервисов СберПервый и СберПремьер могут обратиться к своему менеджеру для помощи в получении статуса квалифицированного инвестора.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.